Hogyan készítsünk CAGR-képletet Excelben

Ismerje meg, hogyan számíthatja ki az Összetett éves növekedési rátát (CAGR) az Excelben operátorok vagy különböző Excel-függvények segítségével.

A CAGR a Compound Annual Growth Rate (Összetett éves növekedési ráta) rövidítése, amely egy befektetés éves növekedési ütemét (simított ütemét) méri minden évben egy adott intervallumon belül. Tegyük fel például, hogy 2011-ben 100 dollár értékű részvényt vásárolt, 2021-ben pedig 400 dollárt, akkor a CAGR az a ráta, amellyel az adott részvénybe történő befektetése minden évben nőtt.

A részvénypiacok volatilisak, egy befektetés növekedése évről évre változhat. A befektetés megtérülése növekedhet vagy csökkenhet. A CAGR elősegíti egy olyan befektetés zökkenőmentes megtérülését, mintha minden évben kiegyensúlyozott ütemben növekedett volna.

Bár az Excelben nincs CAGR-függvény, többféleképpen is kiszámíthatja a CAGR-t az Excelben. Ez a cikk bemutatja, hogyan hozhat létre világos és könnyen érthető CAGR-képleteket különböző Excel-függvények használatával.

Hogyan készítsünk a Összetett éves növekedési ráta (CAGR) képlet Excelben

Az Összetett éves növekedési ráta (CAGR) nagyon hasznos az üzleti életben, a pénzügyi tervezésben, a pénzügyi modellezésben és a befektetés elemzésében. A CAGR képlet kiszámítja egy befektetés éves növekedését, amely összehasonlítható más befektetésekkel.

A CAGR kiszámításához három elsődleges bemenetre van szüksége: a befektetés kezdőértékére, záróértékére és az időszakok (évek) száma.

CAGR képlet

A CARG képlet szintaxisa a következő:

CAGR =(Záróérték/Kezdőérték)1/n - 1

ahol:

  • Végérték – A befektetés záró egyenlege a befektetési időszak végén.
  • Kezdő érték – A beruházás kezdő egyenlege a befektetési időszak kezdetén.
  • n – A befektetett évek száma.

CAGR kiszámítása Excelben

Most, hogy megtanulta a kamatos kamat mögött meghúzódó aritmetikát, nézzük meg, hogyan számíthatja ki a CAGR-t Excelben. Ötféleképpen hozhat létre Excel-képletet a CAGR kiszámításához:

  • Aritmetikai operátorok használata
  • Az RRI funkció használata
  • A POWER funkció használata.
  • A RATE funkció használata.
  • Az IRR függvény használata.

CAGR kiszámítása Excelben operátorok segítségével

A CAGR kiszámításának közvetlen módja az operátorok használata. A CAGR kiszámításához használja a fenti általános képletet.

Tegyük fel, hogy az alábbi táblázatban egy bizonyos vállalat értékesítési adatai vannak.

Az A oszlop a bevételek megszerzésének éveit tartalmazza. A B oszlopban szerepel a társaság adott évi bevétele. Az excel CAGR képletével kiszámíthatja a bevétel éves növekedési ütemét.

Adja meg az alábbi képletet a CAGR közvetlen módszerrel történő kiszámításához:

=(B11/B2)^(1/9)-1

Az alábbi példában a befektetés kezdőértéke a B2 cellában, a záróértéke pedig a B11 cellában található. A befektetési időszak kezdete és vége közötti évek (periódus) száma 9. Általában minden befektetési ciklus időszak egy évvel kezdődik és a következő évben ér véget, így a ciklus első periódusa jelen esetben 2011 -2012 és az utolsó ciklus 2019-2020. Tehát a befektetett évek teljes száma „9”

Az eredmény tizedes számokban lesz megadva, nem százalékban, ahogy fent látható. Százalékra konvertálásához lépjen a „Kezdőlap” fülre, kattintson az „Általános” legördülő menüre a Szám csoportban, és válassza a „százalékos százalék” lehetőséget.

Most megkaptuk az összetett éves növekedési rátát, amely „10,77%” a B13 cellában. Ez az egyetlen simított növekedési ráta a teljes időszakra vonatkozóan.

CAGR kiszámítása Excelben az RRI függvény segítségével

Az RRI függvény egy befektetés vagy hitel megtérülésének időszakos egyenértékű kamatlábat méri egy adott időszakra vonatkozóan.

A kamatláb a befektetés jelen és jövőbeli értéke, valamint a futamidő alapján kerül kiszámításra.

A szintaxis:

=RRI(nper,pv,fv)
  • nper – időszakok teljes száma (év)
  • pv – Megadja egy befektetés vagy hitel jelenértékét (ugyanaz, mint a kezdő érték)
  • fv – Meghatározza egy befektetés vagy kölcsön jövőbeli értékét (ugyanaz, mint a végérték)

Megvan az nper értéke az A11 cellában, a pv a C2 cellában és az fv a C11 cellában. Használja ezt a képletet:

=RRI(A11;C2;C11)

A CAGR „10,77%”, ami a B13 cellában található.

CAGR kiszámítása Excelben a POWER függvény segítségével

Egy másik egyszerű módszer az összetett éves növekedési ráta (CAGR) kiszámítására az Excelben a POWER függvény használata. A POWER funkció helyettesíti a ^ operátort a CAGR funkcióban.

A POWER függvény szintaxisa:

=TELJESÍTMÉNY(szám,teljesítmény)

A POWER függvény érvei:

  • szám – Ez az alapszám, amelyet a záróérték (EV) és a kezdőérték (BV) (EV/BV) osztásával kapunk.
  • erő – Az eredményt egy kitevőre kell emelni, osztva az időtartammal (1/periódusok száma (n)).

Most az argumentumok a következő módon vannak meghatározva a CAGR érték meghatározásához:

=TELJESÍTMÉNY(EV/BV,1/n)-1

Alkalmazzuk a képletet egy példára:

=TELJESÍTMÉNY(C11/C2,1/A11)-1

Az eredmény:

CAGR kiszámítása Excelben a RATE függvény használatával

A Rate funkció egy másik funkció, amellyel megtalálhatja a CAGR-t az Excelben. Ha megnézi a RATE függvény szintaxisát, kissé bonyolultnak tűnhet, ha nem kevesebb argumentumot tartalmaz, de ha megérti a függvényt, ezt a módszert részesítheti előnyben a CAGR-érték meghatározásához.

A RATE függvény szintaxisa:

=RATE(nper,pmt,pv,[fv],[típus],[találgatás])

Ahol:

  • nper – A teljes fizetési időszak (a kölcsön futamideje).
  • Pmt (nem kötelező) – Az egyes időszakokban teljesített kifizetés összege.
  • Pv – Megadja a kölcsön/befektetés jelenértékét (kezdőérték (BV))
  • [Fv]– Meghatározza a kölcsön/befektetés jövőbeli értékét az utolsó fizetéskor (végérték (EV))
  • [Típus] – Ez határozza meg, hogy mikor esedékes a kölcsön/befektetés kifizetésének esedékessége, ez 0 vagy 1. A 0 argumentum azt jelenti, hogy a kifizetések az időszak elején esedékesek, az 1 pedig azt jelenti, hogy a fizetés az időszak végén esedékes (alapértelmezett 0).
  • [Találd ki] – Az árfolyam tippje. Ha kihagyja, az alapértelmezés szerint 10%.

A RATE függvénynek hat argumentuma van, mert sok más pénzügyi számításhoz is használható. Ám a RATE függvényt átalakíthatjuk CAGR-képletté, mindössze három argumentumból: 1. (nper), 3. (pv) és 4. (fv) argumentum:

=RATE(nper,,-BV,EV)

Mivel nem fizetünk rendszeresen (havi, negyedéves, éves), ezért a második argumentumot üresen hagyjuk.

Az összetett éves növekedési ráta RATE függvény segítségével történő kiszámításához használja a következő képletet:

=RATE(A11;,-C2;C11)

Ha nem szeretné manuálisan kiszámítani a periódusok számát, használja a ROW függvényt a RATE fromula első argumentumaként. Ki fogja számolni a NPR neked.

=ARÁNY(SORO(A11)-SORO(A2),,-C2,C11)

CAGR kiszámítása Excelben az IRR függvény segítségével

Az „Internal Rate Return” IRR rövidítése egy Excel-függvény, amely kiszámítja a rendszeres időközönként (azaz havi, éves) előforduló kifizetések és bevételek IRR-jét.

Az IRR módszer akkor hasznos, ha ki kell számítania a CAGR értékét az időszakos pénzáramlásokhoz.

A szintaxis a következő:

=IRR(értékek, [találgatás])

Ahol:

  • értékeket – egy sor fizetés. A fizetési körnek legalább egy negatív és egy pozitív pénzáramlással kell rendelkeznie.
  • [Találd ki] (Opcionális) – Ez a díjtétel értékének tippje. Ha figyelmen kívül hagyja, az alapértelmezett érték 10%.

Az Excel IRR funkciója megköveteli az adatkészlet újbóli beállítását a következő módon:

A kezdőértéket negatív számként, a záróértéket pozitív számként, az összes többi értéket pedig nullaként kell beilleszteni.

Íme a példa képlete:

=IRR(C2:C11)

Nos, ezek a módszerek az összetett éves növekedési ráta (CGAR) kiszámítására az Excelben.